주식관련 연평균 수익률을 언급하는 내용을 많이보게 됩니다.
<기사제목>
K증시 잔혹사…10년 연평균 수익률 美 12.6% vs 韓 1.9%
수익률 '글로벌 꼴찌' 변동성은 '최고'
연평균 수익률 12.9%…세계적 명문 예일대의 기금 운용 전략은 [머니 인사이트]
CAGR 이란?
연평균 수익률은 CAGR이라고도 불립니다.
Compound Annual Growth Rate의 앞글자를 딴걸로 직역하면 "복리 연 성장률"입니다.
Compound:복리
Annual:매해
Growth Rate: 성장률
실제로 기사나 언론에서는 "연평균 수익률"이라고 많이 사용합니다.
예를들어 100만원치 삼성전자를 샀는데 5년 뒤 총 가치가 3백만원이되었습니다.
CAGR 계산기를 이용하면 연평균 24.57%가 상승한걸로 나옵니다.
CAGR 계산 사이트
CAGR 주의점
CAGR 연평균수익률을 이해하실 때 중요한점은 계산시 시작값, 마지막값, 연도 3개로 계산한다는 점입니다.
24.57% 5년 연평균 수익률 적용 #1
CAGR 계산기에서는 100만원이 5년동안 300만원이될려면 매해 24.57%가 상승해야되고 정직하게 24.57%씩 복리로 증가하면 300만원이 나온다고 보여주네요.
하지만 매해 정확하게 24.57%씩 오를수는 없겠죠?
24.57% 5년 연평균 수익률 적용#2
| 0년차 | 1,000,000원 |
| 1년차 | 800,000원 |
| 2년차 | 1,300,000원 |
| 3년차 | 1,900,000원 |
| 4년차 | 200,000원 |
| 5년차 | 3,000,000원 |
5년간 나의 투자 수익률이 위 표와 같이 극단적으로 좋은해와 나쁜해로 움직인다고 가정해 보겠습니다.
4년차는 투자금이 무려 20만원까지 줄어들었지만 5년차에는 다시 300만원이 되었습니다.
그래도 5년 CAGR은 24.57%입니다.
5년간 CAGR을 구하는데 0년차, 5년차 결과값이 중요하지 1~4년차동안 계좌의 가격 변동은 CAGR과 무관합니다.
주의하실점은 중간에 추가로 매수했다면 CAGR 개념을 적용할 수 없습니다.
첫해에 삼성전자를 100만원 매수하고 계좌를 삭제하고 잊고 지내다가 5년뒤 내 계좌의 평가금액을 봐야 5년간의 CAGR이 계산되는 것이죠.
그러면 CAGR을 구하는 공식은 어떻게 될까요?
CAGR 공식
시작값, 마지막값, 연수 3개만 알면됩니다.
엑셀로 CAGR 구하실려면 아래처럼 하시면 됩니다.
2015년부터 2019년까지의 CAGR 구하는 엑셀 공식입니다.
CAGR 공식에서 연차 N에 2015,2016,2017,2018,2019 총 5개년도 이기 때문에 N=5라고 생각하실 수 있지만 N=4입니다.
2015.1.1 ~ 2016.1.1 -> 1년차
2016.1.1 ~ 2017.1.1 -> 2년차
2017.1.1 ~ 2018.1.1 -> 3년차
2018.1.1 ~ 2019.1.1 -> 4년차
아래 포스팅도 보시면 수익률 계산에 도움이 되십니다.
2023.02.25 - [주식] - 달성률 수식(계산식)으로 구하는 방법!
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